Tại Việt Nam có hơn 40 triệu thẻ thanh toán với hơn 200 loại thẻ của hơn 100 ngân hàng
Xin cảm ơn ông về cuộc đàm đạo! TCKD. Ông nhận định như thế nào về vấn đề này? Trung tá Lê Xuân Minh : tù hãm trong lĩnh vực tù đọng cao nói chung và tội phạm trong lĩnh vực thẻ tín dụng nói riêng đang có chiều hướng tăng lên về số lượng cũng như lượng tiền mà các đối tượng chiếm hưởng. Năm 2007, khi những vụ án trước nhất hệ trọng đến thẻ tín dụng thì số lượng tiền các đối tượng chiếm đoạt ở con số vài tỷ, nhưng đến nay đã có những vụ án với con số lên đến hàng trăm triệu USD, đồng thời, số vụ khám phá liên hệ đến lĩnh vực này có chiều hướng gia tăng.
Khi thế giới cập nhật các phương thức, mánh lới mới nhất thì tù đọng Việt Nam cũng cập nhật được các phương thức thủ đoạn đó.
Qua vụ việc này, ông có thể đưa ra lời cảnh báo cho các ngân hàng, tổ chức tín dụng và cả người dùng thẻ tại Việt Nam? Trung tá Lê Xuân Minh : Thứ nhất, với người dùng thẻ cần nâng cao tinh thần của mình về việc tự bảo vệ thông tin, tài sản của mình.
Tuy nhiên, đi cùng với đó là các loại tù hãm hệ trọng đến thẻ tín dụng cũng có đột biến. Sau đó, chúng sử dụng các thông tin ăn trộm để bàn bạc, mua bán và sử dụng mua hàng. Tăng cường tính bảo mật cho thẻ bằng cách không đưa người khác sử dụng, không đưa thông tin lên các trang mua bán trên mạng không uy tín.
Trung tá Lê Xuân Minh (phải) trong cuộc bàn luận. Vụ làm thẻ tính sổ giả xuyên nhà nước mới bị phát hiện là vụ án với phương thức thủ đoạn mới mà chúng tôi đang kết hợp với các đơn vị tiến hành điều tra. Dạng thứ hai là việc các đối tượng gốc Phi đang tiến hành nhập cảnh vào Việt Nam và đem theo những thẻ tín dụng giả từ nước ngoài hoặc mang các thiết bị làm thẻ tín dụng giả đẻ chiếm dụng tiền của chủ thẻ.
Do đó, những kẽ hở, kỹ thuật từ phần mềm, khâu quản lý các hệ thống bán hàng, thanh toán đều được cập nhật, san sớt tự do trên mạng.
Vậy chừng độ tinh tướng của những mánh lới này gia tăng như thế nào? Trung tá Lê Xuân Minh : Thực ra, phạm nhân trong nước và phạm nhân nước ngoài đã có mối liên thông với nhau một cách rõ ràng và chúng bàn bạc thông tin.
Thẻ tín dụng đã trở lên khá phổ quát và là phương tiện tính sổ hữu hiệu cho việc không sử dụng tiền mặt. Chúng tôi muốn có sự kết hợp chém đẹp giữa ngân hàng với các cơ quan hành pháp để có thông tin chóng vánh nhất. Ông có thể phân tích cụ thể về mánh lới mà các đối tượng thường hay sử dụng để ăn cắp thông tin thẻ tín dụng? Trung tá Lê Xuân Minh : Về mánh lới các đối tượng dùng trong lĩnh vực thẻ ngân hàng, chúng tôi tổng kết có 3 dạng chính: dạng thứ nhất, các đối tượng tiến hành xâm nhập vào các trang thông báo bán hàng cũng như hệ thống thanh toán để ăn cắp thông báo thẻ tín dụng của khách hàng.
Các đối tượng này mang thiết bị sáng ý gắn trên máy ATM để thu dữ liệu tại các cây ATM cũng như các điểm tính sổ. Dạng thứ ba cũng hệ trọng đến các đối tượng nước ngoài.
Qua một loạt sự việc can hệ đến thẻ tín dụng có thể thấy tình hình tù đọng làm giả thẻ tín dụng và ăn trộm thẻ tín dụng tuồng như có khuynh hướng tăng lên ở Việt Nam.
Sử dụng cách thức này, chúng cướp đoạt thông tin, làm giả thẻ tín dụng hoặc sử dụng thông tin bất hợp pháp để mua bán hàng hóa.
